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Alertas de tipo de cambio
Alertas de tipo de cambio

Las alertas de divisas, o alertas de tipo de cambio son notificaciones automáticas que avisan de que el tipo de cambio ha alcanzado un nivel determinado.

Este tipo de alertas se usan muy a menudo por parte de CFO’s, tesoreros y empresas que desean ejecutar sus operaciones de cambio de divisas y transferencias internacionales a tipos de cambio específicos. En este caso, un sistema de alertas les libera de tener que monitorizar continuamente el mercado para no perder la oportunidad de operar llegado el momento.

Ejemplos de Alertas de tipo de cambio

Para tener un ejemplo, vamos a pensar en una compañía española con un pago pendiente de 1 millón de dólares a un proveedor norteamericano. En el momento de acordar la compra, el tipo de cambio del USD/EUR es 0.95, lo que significa que un dólar se cambia a 95 céntimos de euro.

Para evitar que se le disparen los costes, la empresa activa una alerta de divisas que le notifique cuando el tipo de cambio USD/EUR supere el 0,97. Esto le permite a la empresa comprar dólares antes de que se sigan apreciando.

De la misma forma, podría establecer una alerta que se active cuando el tipo de cambio evoluciona a su favor, por ejemplo, llegando a 0,93. Esta alerta le permitirá reducir sus costes ya que, con un euro más fuerte, el precio a pagar por los dólares será menor.

Las alertas de divisas son el primer paso para la automatización de la gestión del tipo de cambio. Las empresas que trabajan con varias divisas pueden ir más allá con órdenes de mercado o incluso automatizar totalmente la gestión del riesgo de tipo de cambio con herramientas tecnológicas.

Autoridad de Conducta Financiera (FCA)
Autoridad de Conducta Financiera (FCA)

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA, Financial Conduct Authority) es el organismo que regula las empresas de servicios financieros (tanto mayoristas como minoristas) en el Reino Unido. LA FCA se financia a través de las cuotas de los socios y es completamente independiente del gobierno británico.

Competencias de la FCA

La FCA desempeña un papel crucial para mantener la integridad de los mercados financieros en el Reino Unido y la conducta de las empresas que ofrecen servicios financieros. La Autoridad de Servicios Financieros (FSA, Financial Services Authority), precursora de la FCA, se abolió en 2012 en virtud de la Ley de Servicios Financieros, nuevo marco regulatorio formado por la FCA, el Comité de Política Monetaria del Banco de Inglaterra y la Autoridad de Regulación Prudencial.

Entre sus competencias, se incluye:

  • La capacidad de prohibir productos o servicios financieros durante un periodo de hasta un año, mientras valora la prohibición permanente.
  • Papel supervisor de los bancos para garantizar el trato justo al cliente, fomentar la competencia sana y detectar el riesgo financiero para reducir las posibilidades de daño sistémico.
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accounting currency
accounting currency

The accounting currency is the monetary unit used by a firm to record its transactions and to present its financial statements. The accounting currency is also known as the reporting currency or presentation currency. In most cases, the accounting currency is also the firm’s ‘functional currency’, i.e. the currency in which it primarily generates and expends its cash.A company can decide to present its financial statements in a currency different from its functional currency, for example when preparing a consolidated report for its parent in a foreign country. While a company can choose its accounting currency, it cannot change its functional currency.

accounts payable
accounts payable

Accounts payable are liabilities arising from the purchase of merchandise, supplies, and services on credit. Accounts payable require the company to make payment in the future. They are typically registered on the balance sheet when the firm receives an invoice. Accounts payable generally do not call for interest payments.Together with accounts receivable, accounts payable are the key input when a firm hedges balance sheet items in Micro Hedging Programs.

authorised payment institution
authorised payment institution

The UK Financial Conduct Authority (FCA) defines an authorised payment institution as a person authorised as a payment institution under the Payment Services Regulations and included in the Financial Services register to that effect.The Financial Conduct Authority is the regulator of the more than 50,000 firms offering financial services in the UK, including cross-border payment providers, to ensure that markets work efficiently for business and individuals and are honest, fair and effective towards consumers.

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