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Empresa de servicios monetarios

Una empresa de servicios monetarios (MSB, Money Services Business) es una organización que transfiere dinero o convierte divisas. El término abarca a instituciones financieras bancarias y no bancarias, tales como las sociedades de inversión, las empresas de cambio de divisas y de seguros.

La definición de MSB puede variar en función de la jurisdicción. Según el Servicio de Aduanas e Impuestos de Su Majestad la Reina de Inglaterra (HRMC), una empresa se considera MSB si se encuentra en alguna de las siguientes categorías:

  • Actúa como casa de cambio (incluso si se trata de un barco que no se encuentra en aguas territoriales del Reino Unido).
  • Transfiere dinero, o cualquier representación del mismo, de cualquier modo (la recogida y entrega de dinero como un “mensajero” no se considera transferencia de dinero).
  • Cobra cheques que son pagaderos a los clientes de una empresa.