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Riesgo de transacción

Se entiende como riesgo de transacción los efectos negativos potenciales de las variaciones en el tipo de cambio durante el periodo comprendido entre la suscripción de un contrato y su posterior liquidación.

Riesgo de transacción en el comercio internacional

Cuando dos empresas que trabajan en divisas diferentes se comprometen a una transacción mediante un contrato, el intervalo entre la suscripción de dicho contrato y la liquidación del pago representa un periodo de riesgo, que viene dado por la volatilidad del tipo de cambio, puesto que los tipos de cambio pueden fluctuar de forma considerable en un breve espacio de tiempo, perjudicando a una de las partes del contrato.

Para evitar ese perjuicio, las empresas a menudo recurren a productos de cobertura del riesgo, como son los seguros de cambio –forward– o las opciones.

Los efectos potencialmente adversos del riesgo de transacción pueden causar verdaderos estragos; la variación repentina de un tipo de cambio puede provocar que una empresa tenga que pagar mucho más para satisfacer el pago de una compra en la divisa de su proveedor. Asimismo, tienen el potencial de que los beneficios disminuyan o se desplomen, e incluso pueden llegar a provocar el impago.