Perspectives CFO : 5 façons pour les CFO d'améliorer l'efficacité des opérations de trésorerie

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‍Dans la troisième édition de CFO Perspectives, nous nous appuyons sur notre travail avec les directeurs financiers pour explorer cinq façons dont les cadres supérieurs de la finance peuvent accroître l'efficacité des opérations de trésorerie en utilisant des solutions logicielles spécialement conçues à cet effet.

Selon un récent rapport de HSBC, 81 % des directeurs financiers considèrent la numérisation des processus de trésorerie comme un domaine de plus en plus important. La même enquête montre que la technologie est passée du statut de "bien à avoir" à celui d'élément clé de différenciation pour la trésorerie. La bonne nouvelle, c'est qu'il existe une technologie " spéciale " qui, en travaillant avec vos systèmes existants (TMS, ERP), permet aux directeurs financiers et aux équipes financières d'améliorer considérablement l'efficacité des opérations de trésorerie. Dans ce blog, nous présentons brièvement cinq domaines d'amélioration dans le flux de travail des opérations de change.  Pris ensemble, ils représentent une opportunité unique pour les directeurs financiers de faire de la " trésorerie numérique " une réalité quotidienne, permettant aux membres de l'équipe financière d'éliminer les risques opérationnels tout en consacrant plus de temps à des tâches à valeur ajoutée.

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Amélioration du flux de travail des opérations de change

Amélioration du flux de travail des opérations de change

La gestion des devises est un processus qui se déroule en trois phases différentes. Dans la phase pré-transaction, la tarification (liée au taux de change) est gérée parallèlement à la collecte et au traitement de l'exposition de l'entreprise, qui sont d'une importance cruciale. La phase de transaction, tout naturellement, concerne l'exécution des transactions, principalement par le biais de contrats de change à terme.  Enfin, la phase post-négociation couvre les processus de comptabilité, de rapport et d'analyse, ainsi que le "moment de trésorerie" des paiements et des encaissements.

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Dans toutes ces phases, les solutions logicielles faciles à installer apportent des améliorations tangibles en termes d'efficacité des opérations de trésorerie:

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Amélioration 1 : Mettre en place un " engrais " solide pour le taux de change

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Point faible : Les équipes commerciales n'ont souvent pas la capacité d'utiliser les taux de change dont elles ont besoin pour fixer les prix d'une manière efficace et fondée sur des données. Si les points à terme sont favorables, elles pourraient utiliser le taux de change à terme pour fixer des prix plus compétitifs sans nuire aux marges bénéficiaires budgétisées. En cas de points à terme défavorables, la tarification au moyen du taux à terme leur permettrait de supprimer les majorations excessives : Quel que soit le nombre de transactions concernées, les solutions automatisées permettant de fixer le prix en fonction du taux de change requis peuvent être rapidement étendues à toutes les devises nécessaires, avec les majorations de prix par segment de clientèle et par paire de devises demandées par les équipes commerciales.

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Amélioration 2 : Traiter tous les types d'exposition

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Point faible : Lorsqu'il s'agit de collecter l'exposition de l'entreprise au risque de change, la plupart des systèmes de gestion de trésorerie (TMS) sont conçus en fonction des comptes clients et fournisseurs. Si cela fonctionne bien pour la couverture du bilan, l'accent mis sur les éléments comptables empêche l'automatisation de la couverture des flux de trésorerie sur la base de l'exposition collectée plus tôt - les engagements de l'entreprise et les prévisions pour les périodes budgétaires. Amélioration : Les solutions basées sur l'API permettent aux équipes financières d'automatiser le processus crucial de capture du type pertinent d'informations sur l'exposition et d'exécuter une variété de programmes de couverture des flux de trésorerie, y compris des combinaisons de programmes qui nécessitent plus d'un type de données sur l'exposition.

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Amélioration 3 : Connecter les phases des flux de travail des opérations de change

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Point faible : La phase de transaction du flux de travail des opérations de change est celle qui retient le plus l'attention des directeurs financiers, car les plateformes de négociation multi-courtiers telles que 360T ont réduit le coût des opérations de change pour les entreprises. Mais alors que l'exécution des transactions est souvent initiée manuellement, la plupart des systèmes n'ont pas la capacité d'automatiser complètement le processus de déclenchement des transactions.

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Amélioration : Les logiciels spécialisés permettent non seulement d'automatiser la partie transactionnelle du flux de travail - grâce à la connectivité avec les plateformes multi-courtiers - mais aussi de la relier à la phase pré-négociation en veillant à ce que les transactions soient exécutées au bon moment.

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Amélioration 4 : Automatiser la comptabilité de couverture

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Point faible : La compilation de la documentation requise pour effectuer la comptabilité de couverture peut être un processus coûteux et chronophage, car l'efficacité de la couverture est évaluée en comparant les variations de la juste valeur de l'élément couvert aux variations de la juste valeur de l'instrument dérivé correspondant. Cela oblige les entreprises à faire appel à un personnel hautement qualifié pour exécuter manuellement ces tâches. 

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Amélioration : La traçabilité parfaite de bout en bout des solutions automatisées permet à l'équipe comptable d'automatiser le processus laborieux de compilation de toute la documentation requise pour effectuer la comptabilité de couverture - ce qui permet aux directeurs financiers de fournir de manière rentable des états financiers plus informatifs.

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Amélioration 5 : Automatiser l'exécution des swaps

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Point faible : Le processus d'ajustement de la position de couverture de l'entreprise au règlement en espèces de l'exposition commerciale sous-jacente est l'une des tâches de l'équipe financière les plus gourmandes en ressources et les plus sujettes aux erreurs. Il peut nécessiter une quantité énorme de "swaps", en particulier pour les entreprises qui gèrent de nombreuses transactions commerciales dans des devises différentes 

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Amélioration : L'automatisation des swaps, une tâche que la plupart des TMS ne sont pas en mesure d'effectuer, est une caractéristique clé du logiciel d'automatisation de la gestion des devises. Une traçabilité parfaite permet aux membres de l'équipe financière de tirer automatiquement sur les positions à terme existantes ou de les reconduire, tout en éliminant les risques opérationnels.

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